Биржевые инвестиционные фонды ETF – как на них заработать?

  1. Основное определение
  2. Отличие от других инструментов
  3. Преимущества работы
  4. Список брокеров с инвестиционными фондами

Рисунок: ETF фонды

ETF фонды или биржевые инвестиционные фонды – это относительно новый финансовый инструмент, позволяющий заработать даже самым занятым инвесторам. До появления такого инструмента пассивный инвестор мог использовать только банковские вклады. Какие же новые возможности для инвестиций и как выбрать лучшие ЕТФ фонды для торговли?

Форекс брокеры с ETF фондами для инвестирования

Весь список брокеров

Принцип работы

ETF – это своеобразный пассивный портфель инвестора, он удобен тем, что представляет уже готовый пакет для вложения средств.

Действуют биржевые инвестиционные фонды по такой схеме:

  • принимается решения об основании;
  • выделяются деньги, на которые закупаются выбранные активы;
  • производится размещение и продажа акций на бирже;
  • желающие приобретают их.

ВажноеДоход инвестора в этом случае зависит от роста стоимости ценных бумаг и размеров вознаграждения, выплачиваемого держателям акций .

Устройство

Инвестиционная организация определяется используемыми активами. Самыми популярными являются отраслевые, например, работающие с акциями нефтеперерабатывающих компаний, и сырьевые ETF.

Есть и другие виды, не представленные на московской бирже, это:

  • работающие с недвижимостью;
  • валютные;
  • торговые;
  • инверсные, их стоимость возрастает, когда падают цены на используемый актив .

ВажноеПриобретая акции на биржевых фондах, пассивный инвестор распределяет вложенные средства между всеми активами ЕТF. Это снижает риски, так как если вложиться только в активы одной компании, то можно не угадать, и вместо прибыли получить убытки. При покупке акций разных компаний вероятность получить убытки меньше, так как даже если часть их упадет в цене, то вторая часть вырастет.

Отличие от ПИФов

ЕТF фонды, на первый взгляд, похожи на уже хорошо известные ПИФы, однако, эти два инструмента имеют существенные отличия:

  • Доступ к информации. Полные и развернутые сведения о составе активов ETF легко можно получить в любой момент. Перечни акций , входящих в состав ПИФ, оглашаются раз в три месяца, причем, можно ознакомиться только со списком, полный расклад с указанием количества и процентных соотношений остается неизвестным рядовым пайщикам.
  • Размер комиссионных отчислений. За управление взимается комиссия. В биржевых инвестиционных фондах ETF размер комиссионных отчислений составляет 1 %, а для ПИФа её размер может составлять 5 %.
  • Доступность. На московской бирже частным инвестором предлагается ЕТF с пороговым входом 560 рублей, в ПИФах этот порог намного выше.

Кроме того, приобрести средства для инвестирования можно даже онлайн. Приобрести пай можно только лично.

Доходность

Большой рост цен на данный момент отмечается в фондах, связанных с акциями. Доходность ETF напрямую зависит от изменения стоимости их базовых активов, поэтому гарантий увеличения цены нет, то есть торговля несет определенные риски, а именно:

  • снижение котировок;
  • невысокий спрос, задерживающий реализацию бумаг;
  • изменение валютных курсов.

ВниманиеНе исключается объявление банкротства владельца фонда и ликвидации ETF. Тем не менее, это один из самых безопасных способов инвестирования. Делать инвестиции можно, открыв брокерский счет или ИИС (список лицензированных брокеров смотрите здесь➝). Покупка производится аналогично приобретению акций . Однако не все лучшие ETF доступны в РФ, получить более широкий доступ можно, открыв счет у зарубежного брокера. Но тогда придется самостоятельно подавать налоговую декларацию, российские ETF фонды сами производят отчисления, не перекладывая эту задачу на инвестора.